Bei Auxiliam geht es darum, Ihnen dabei zu helfen, Ihren lebenslangen Nutzen zu maximieren
Persönliche Finanzplanung ist beängstigend und verwirrend, was viele Leute aufschieben.
Unsere Lösungen sind weder einfacher noch schneller, sondern bieten einige Komplexitätsebenen.
Auxiliam bietet Ihnen Wissen und die Tools in einem strukturierten Prozess.
Schritt für Schritt können Sie die Lösung selbst nach den besten Industriestandards herstellen.
Auxiliam Plattform
Auxiliam unterstützt Sie bei der Erreichung Ihrer Lebensziele, vor allem indem es Ihnen hilft, Ihr optimales finanzielles Ergebnis im Leben zu erzielen. Die Plattform besteht aus 3 Abschnitten. Der erste ist ein Wissensrepository, in dem Sie perfekt nachschlagen und in Ihrem eigenen Tempo lernen können. Die Auxiliam Academy ist eine strukturiertere Lernplattform mit verschiedenen Kursen. Schließlich ist die integrierte Anwendung von Auxiliam eine Softwarelösung, mit der Sie das Gelernte implementieren können.
Integrierte Anwendung
Ganzheitliche Lösung, die alle Ihre Anforderungen an einen umfassenden Finanzplan integriert. Von der Grundbudgetierung über Asset Allocation-Modelle bis hin zur Verfolgung Ihrer Investitionen.
Auxiliam Akademie
Strukturierte Lernpfade mit Videovorträgen, Online-Lesematerial und Übungsabschnitten, um sicherzustellen, dass Sie den Inhalt beherrschen und Ihr neues Wissen in der realen Welt anwenden können.
Wissens-Repository
DDynamisches Online-Lehrbuch, das die Wirtschafts- und Finanztheorie mit Beispielen und interaktiven Abschnitten ausarbeitet, die ständig aktualisiert werden, um den Referenzrahmen für Auxiliam-Benutzer zu verbessern.
Lebenszyklus-Reichtum
Lebenszyklus-Reichtum ist einer der Grundpfeiler des Denkens bei Auxiliam. Da sich das Angebot hauptsächlich an einzelne Anleger oder Berater einzelner Anleger richtet, ist es der Ausgangspunkt, um zu verstehen, was mit dieser Plattform erreicht werden kann. Von zentraler Bedeutung für den Wohlstand im Lebenszyklus ist die Verteilung des Einkommens aus dem wirtschaftlich produktiven Teil Ihres Lebens über Ihr ganzes Leben. Für den allgemeinen Mann auf der Straße kann man das Leben der Person in drei finanzielle Phasen unterteilen:
- Stufe eins ist die Stufe des Erwachsenwerdens und der Ausbildung.
- Stufe zwei ist der Arbeitsteil des Lebens eines Menschen,
- Stufe drei ist der Ruhestand.
Persönliches Finanzmanagement
Persönliches Finanzmanagement ist der erste Schritt bei der Erstellung Ihres Finanzplans. Dies beinhaltet das Sammeln von Informationen zu Ihrem persönlichen Jahresabschluss, Cashflow, Vermögen, Schulden, Verbindlichkeiten, Bildung und Rückstellungen für Notfallfonds. Der Fokus liegt auf der Budgetierung und dem kurz- bis mittelfristigen Cashflow-Bedarf sowie der effektiven Verwaltung Ihrer Schulden.
Diese einmal analysierten Informationen zeigen an, ob Sie im Rahmen Ihrer Möglichkeiten leben, ob Ihr Notfallfonds ausreicht, und zeigen alle anderen Anforderungen an Ihren Cashflow auf. Von hier aus können Sie sich auf die Optimierung Ihres Schuldenabbaus konzentrieren und Ihr Finanzmanagement effizienter planen, um Ihre längerfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.
Finanzmathematik
Wir nehmen der Mathematik die Angst, mit klaren Erklärungen und Beispielen, damit Sie Ihre Finanzen besser verstehen können. Wie das Sprichwort sagt, malt ein Bild tausend Wörter, wir ermöglichen es Ihnen, nach Zahlen zu malen, bei denen Algorithmen tausend Bilder malen.
Beschreibende Statistik
Beschreibende Statistik ist der Begriff für die Analyse von Daten, mit deren Hilfe Daten auf sinnvolle Weise beschrieben, angezeigt oder zusammengefasst werden können, sodass beispielsweise Muster aus den Daten hervorgehen können
Regressionsanalyse
Die Regressionsanalyse ist eine Reihe statistischer Prozesse zum Schätzen der Beziehungen zwischen einer abhängigen Variablen und einer oder mehreren unabhängigen Variablen
Benchmark-bezogene Statistiken
Performance Benchmarking ist der Prozess der Auswahl eines Anlageindex, eines Anlageportfolios oder einer anderen Renditequelle als Vergleichsstandard während der Leistungsanalyse.
Haftungsgesteuerte Anlagemodelle
Liability Driven Investing (LDI) ist eine Neuausrichtung der Verwaltung Ihres Vermögens weg von einem "Nur-Vermögen" -Ansatz und einem Ansatz, der sowohl die für Sie als auch Ihre Lebensziele spezifischen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten berücksichtigt.
Modellierung der Asset-Zuordnung
Bei der traditionellen Asset Allocation geht es darum, Ihr Vermögen auf Aktien, Anleihen, Immobilien und Bargeld aufzuteilen. Die Idee ist, die Rendite durch Diversifizierung für ein gewisses Risiko zu maximieren. Wir gehen tiefer, um die zugrunde liegende Natur jeder Anlageklasse zu erklären und schlagen einen moderneren Rahmen vor. Ausgangspunkt sind die drei Super Asset Classes:
- Kapitalvermögen
- Verbrauchbare/umwandelbare Vermögenswerte
- Wertspeicher
Wir veranschaulichen, warum der traditionelle Rahmen zwei Schwächen aufweist:
- Überallokation auf eine Anlageklasse - Kapitalvermögen
- Ignoriert eine wichtige Anlageklasse, die wir als vierte Anlageklasse betrachten - Humankapital
Investitionsanalyse
Der Abschnitt zur Anlageanalyse enthält Informationen zur Analyse von Finanzprodukten. Unabhängig davon, ob Sie eine Aktie kaufen, in einen börsennotierten Fonds investieren oder eine Versicherung kaufen, muss dies ein systematischer Prozess sein. In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie es geht.
Grundlegende Theorie zur Investitionsanalyse
Klassische Investmentanalyse, von der Aktien- und Anleihenanalyse bis hin zur Philosophie und dem Prozess hinter Investmentfonds
Praktische Anwendung der Theorie
Wir bieten Musterberichte und Frameworks für Investitionsanalysen
Quantitative Berichte und Ranglisten zu tatsächlichen Fonds
Abschnitte zu bestimmten Themen
Erweitern Sie das Basiswissen, um Sie zur Leistung zu befähigen
Fondsanalyse
Eigenschaftsanalyse
IVersicherungsprodukte
Integrierte Portfoliooptimierung
Im Kern sollte man darauf abzielen, ein Portfolio aufzubauen, das ein maximales Engagement in verschiedenen nicht korrelierten Renditequellen aufweist und gleichzeitig eine hohe Korrelation zu Ihren Verbindlichkeiten aufweist. Sobald Sie Ihre Haftung und die Korrelation mit Ihren potenziellen Vermögenswerten verstanden haben, entwickeln Sie ein integriertes optimiertes Portfolio.
- Diversifikation zwischen Super-Anlageklassen
- Diversifiziert nach Risikoprämien und -stilen
- Korrelation mit Verbindlichkeiten
- Risikomanagement rund um Versicherungen versus Selbstversicherungen
Attributionsanalyse
Mithilfe der Attributionsanalyse können Sie verstehen, was zu Ihrem Portfolio beigetragen oder es beeinträchtigt hat. Die Analyse erfolgt auf vielen Ebenen:
- Asset Allocation-Entscheidungen
- Managerauswahl
- Branchen investiert in
- Stile, Marktkapitalisierung
Ziel ist es zu sehen, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, um die Anlageziele zu erreichen. Es hilft auch, die Art Ihres Portfolios zu verstehen. Ob das Portfolio oder die Komponenten des Portfolios wie erwartet handeln. Wenn nicht, ist es ein Bereich, auf den man sich konzentrieren muss, um zu korrigieren.
Mehrdimensionales Risikomanagement
Der theoretische Hintergrund packt die Art und die Quellen der Hauptrisiken Ihres Gesichts aus. Als nächstes stehen die Optionen zur Bewältigung dieser Risiken im Mittelpunkt. Mit besonderem Fokus auf das Verständnis von Risikoprodukten wie Versicherungen. Die Modelle und Tools helfen Ihnen bei der Entwicklung eines integrierten Risikomanagementplans.
Finanzielles Risiko
Finanzielles Risiko ist die Möglichkeit, Kapital aus einer Investition zu verlieren, in Form von::
-
Marktrisiko
-
Kreditrisiko
-
Liquiditätsrisiko
-
Modellrisiko
-
Betriebsrisiko
Langlebigkeitsrisiko
Angesichts der raschen Fortschritte in der medizinischen Welt und der Erhöhung des Lebensstandards ist das Risiko, dass Sie Ihre Ersparnisse im Ruhestand überleben, erheblich.
Risikoprodukte
Bei Risikoprodukten geht es darum, das Risiko (finanziell, Behinderung, Feuer usw.), das Sie nicht übernehmen möchten, auf Parteien zu übertragen, die bereit sind, das Risiko gegen eine Gebühr zu übernehmen. So wie Sie Ihre Investitionen systematisch planen und analysieren müssen, wo Sie investieren, müssen Sie entscheiden, welches Risiko Sie behalten und welches übertragen möchten. Zweitens müssen Sie den von Ihnen gezahlten Preis und die Qualität des Dienstleisters verstehen.
Taschenrechner
Sammlung von Finanzrechnern wie Hypotheken, Darlehen, Schuldentilgung, Investitionen, Schulden, Kreditkarten, Altersvorsorge, Asset Allocation und Passivmodellierung
Aktionspläne
Aktionspläne, die festlegen, wie Sie Ihr Geld verwalten, um Fortschritte bei der Erreichung Ihrer Ziele zu erzielen. Nur zu wissen, was Sie wollen, bringt Sie nicht dorthin: Sie benötigen einen echten Plan, um dies zu erreichen, mit klaren Zielen und umsetzbaren Schritten, die gemessen und verfolgt werden können
Benachrichtigungen abonnieren
Wir haben alle paar Wochen eine E-Mail über Updates / Releases und neue Abschnitte gesendet, die der Website hinzugefügt wurden
